备受外界关注“12·06”齐鲁银行票证案有了最新进展。1月9日，山东省纪委披露，针对此案的纪检监察机关调查处理工作已接近尾声。
通报显示，自2010年12月以来，山东省纪检监察机关先后对涉案的20名党政机关领导干部和国有企业负责人立案调查，其中涉及厅级干部9人、处级干部6人、企业管理人员5人。目前，已移送司法机关14人，给予开除党籍、开除公职处分9人。
2010年12月6日，齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。经初步查明，犯罪嫌疑人通过伪造金融票证等手段多次骗取资金，涉及该市一些金融机构和多家企业，其行为扰乱经济金融秩序。
此后，济南市公安局接到报案后，立即将主要及有关涉案嫌疑人抓获归案。侦查发现，嫌疑人通过伪造金融票证这种手段，多次骗取资金，涉及一些金融机构和多家企业。目前，公安机关已查封有关个人及公司资产，扣押资金，并正在调查其他资金流向，进一步追缴涉案赃款。
据知情人士透露，此案的核心是齐鲁银行嫌疑人与银行、企业之间第三方存贷质押业务。所谓第三方存贷质押，是指企业在商业银行协议存款后，为第三方从商业银行贷款提供存单质押，作为第三方贷款的第二还款来源。协议存款利息一般高于官方利率，也被视为“高吸揽储”。
对此，业内人士分析，在去年银行间资金紧张的情况下，部分银行为应付资金考核，不惜杀出多种非常规手段来变相“高息揽储”，而齐鲁银行暴露的金融票证案，不仅折射出城商行过度揽储竞争中扭曲行为，也凸显了城商行在风控制度上的缺失
